Günümüzün popüler yatırım araçlarından olan katılım endeksi, yatırım araçları konusunda oldukça fazla seçenek sunuyor. Bununla birlikte yatırım kararlarını etkileyen birçok faktör var. Hedefler, beklentiler veya risk anlayışı göz önüne alınabilir ancak yaşam tarzına göre tercih edebilecek yatırım modelleri önemli bir alternatif sağlıyor.
Katılım endeksi, borsada yatırım yapmak isteyenler için farklı alternatifler sunar. Sermaye Piyasası kapsamında yer alan Borsa İstanbul’da birçok endeks vardır. Bunlardan biri olan katılım endeksi, katılım finans şartlarını sağlayan hisse senetleridir. Katılım endeksi hisseleri İslami kurallara uygundur. Belirlenen standartlara uygum sağlayan firmalar, katılım endeksi altında hisse satışı yapabilir. Bu içeriğimizde ‘’İslami Endeks’’ olarak tanımlanan katılım endeksi nedir? Firmaların katılım endeksi neye göre belirlenir? Nasıl yatırım yapılır? Gibi merak edilen soruların cevaplarını bir araya getirdik.
Katılım Endeksi Nedir?
Genel olarak katılım endeksi nedir? Özetlemek gerekirse, Borsa İstanbul tarafından oluşturulan, bazı katılım esaslarına uygun olarak faaliyetlerini sürdüren hisse senetlerini barındıran bir borsa endeksidir. Hisseler, İslami finans ilkelerine dayanır. Aynı zamanda faizsiz yatırım arayanlara hitap eder. Katılım endeksinin amacı ise bu alanda farkındalık artırmak, yatırımcılara seçim özgürlüğü sunmak ve bazı şirketlere fonlama imkânı sağlamaktır.
Katılım Endeksinin Amacı ve Hedefleri Nelerdir?
Katılım endeksi hisseleri listeleri İslami finans ilkelerine uyum sağlamayı hedefleyen yatırımlar için referans noktası veya yatırım karşılaştırması olanağı sağlar. Katılım endeksinin hedefleri ise şu şekilde sıralanabilir:
- Pazar gelişimi ve standardizasyon
Katılım endeksleri, İslami finans sektörünü geliştirir. Katılım endeksine olan talepler artış gösterdiği zaman, diğer yatırım araçları ve fonlar başta olmak üzere İslami finansal ürünleri kapsayan bir ekosistem oluşturur.
- Yatırımda çeşitlilik fırsatı
Katılım endeksi yatırımlarının İslami finans kapsamında çeşitlendiren birçok endüstri ve sektörü kapsar. Bu sebeple yatırımcılara çeşitlilik sunar.
- Performans karşılaştırması
Katılım endeksleri, katılım bankacılığına uygun yatırım olanaklarını değerlendirmek için önemli bir performans ölçütüdür. Yatırımcılar portföy ve performanslarını karşılaştırabilir.
- Etik yatırım tercihleri
Katılım endeksine uygun olmayan hisseler arasına giren, kumar, alkol, tütün, domuz eti ile üretilen besinler ve diğer geleneksel finans faaliyetlerini yürüten şirketleri hariç tutar. Bu sebeple dini ve etik inançları ile uyumlu olan yatırımcılara avantaj sağlar.
- İslami finans ilkeleri ile uyumlu
İslami finans ilkeleri, etik dışı veya zararlı (haram), faiz ve diğer spekülatif kabul edilen firmalarla yatırım yapma faaliyetlerini yasaklar. Katılım endekslerine dahil olmak isteyen şirketler bu kriterleri karşılar.
Katılım Endeksi Neye Göre Belirlenir?
Firmaların katılım endeksi ile uyumluluğuna bakılırken öncelikle bazı şartlar göz önüne alınır. Firmaların katılım esasına uygunluğu, Türkiye Katılım Bankaları Birliği tarafından hazırlanmıştır. Bu birliğin Danışman Kurulu tarafından oluşturulan bazı standartları vardır. ‘’Katılım Finans İlkelerine Uygun Faaliyet Gösteren Şirketlerin Belirlenmesine Esas Alınacak Rehber’’ ve ‘’Pay Senedi İhracatı ve Alım-Satımı Standardı’’ esas alınır.
Şirketlerin katılım endeksi kriterleri için uygun olup olmadığına ‘’Katılım Finans İlkeleri Bilgi Formu’’ içinde bulunan sorulara yanıtları ile belirlenir. Hazırlanan bilgi formunda, kâr payı dağıtım politikaları, faaliyet alanları ve finansal oranları gibi konular mevcuttur.
Katılım Endeksine Uygun Değil Ne Demek?
Katılım endeksine uygun değil demek, dinin haram kıldığı standartlardaki kriterleri barındırıyor anlamına gelir. Katılım endeksi oluşturulurken dinin haram kıldığı bu sektörler listeye eklenmez. Kalan şirketlerin ise finansal oranları göz önüne alınır. Finansal oranı yeten firmalar belirli şartlardan geçtikten sonra katılım endeksine uyar veya uymaz.
Katılım Endeksi Yatırımı Nasıl Yapılır?
Katılım endeksi yatırımı yapmak isteyen yatırımcıların ilk hedefi, güvenilir bir bankadan yatırım hesabı açmaktır. Yatırım hesabı bazı katılım bankaları veya güvenilir aracı kurumlar tercih edilmelidir. Yatırım hesabı açıldıktan sonra, katılım endekslerinde bulunan hisseleri satın almak için işlem yapılabilir. Katılım endeksi hisseleri, güncel fiyatları, performansları ve diğer bileşenler ilgili siteler üzerinden takip edilebilir.
Yatırım konularında dikkat edilmesi gereken birçok kriterden söz etmek mümkündür. Yatırım yapılacak firmaların dikkatli bir şekilde seçilmesi ve güvenilir yatırım araçlarını kullanmak önemlidir. Bu aşamada finansal yatırımlarda her zaman istenilen sonuca ulaşılamayabilir. Bunun dışında yatırım gelir ve giderlerinizi daha kontrollü bir şekilde yönetmek için Yüksel Damar Muhasebe & Mali Müşavirlik Hizmetleri alabilirsiniz. Firmamız sorumluluklarının farkında olarak her türlü konuda uzman kadrosu ile hizmet verir. Muhasebe ve diğer mali müşavirlik ihtiyaçları için iletişim kanalı üzerinden ulaşabilirsiniz.